中国证监会、财政部关于印发《证券交易所风险基金管理行办法》和《证券结算风险基金管理暂行办法》的通知
中国证券监督管理委员会、财政部
中国证监会、财政部关于印发《证券交易所风险基金管理行办法》和《证券结算风险基金管理暂行办法》的通知
2000年4月4日 证监发［2000］22号
上海、深圳证券交易所，上海证券中央登记结算公司，深圳证券结算有限公司：
根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，中国证监会会同财政部制定的《证券交易所风险基金管理暂行办法》(以下简称“甲办法”)和《证券结算风险基金管理暂行办法》(以下简称“乙办法”)已经国务院批准，现印发给你们，请遵照执行。
甲办法第三条第(四)项、乙办法第三条第(三)项自本通知印发之日起执行；甲办法第三条第(一)、(二)、(三)、(五)项及乙办法第三条第(一)、(四)项自二ΟΟΟ年七月一日起逐月预提，年终一次性划拨；乙办法第三条第(二)项自二ΟΟΟ年七月一日起，由结算会员逐日交纳，交易所年终一次性划入风险基金帐户。会员交纳的风险基金不得转嫁给投资者。
证券交易所风险基金管理暂行办法
第一条 为保障证券交易系统的安全运转，妥善管理和使用证券交易所风险基金，根据《中华人民共和国证券法》第一百一十一条、一百一十二条规定，制定本办法。
第二条 本办法所称证券交易所风险基金(以下简称“本基金”)是指用于弥补证券交易所重大经济损失，防范与证券交易所业务活动有关的重大风险事故，以保证证券交易活动正常进行而设立的专项基金。
第三条 本基金来源：
(一)按证券交易所收取交易经手费的百分之二十提取，作为风险基金单独列帐；
(二)按证券交易所收取席位年费的百分之十提取，作为风险基金单独列帐；
(三)按证券交易所收取会员费百分之十的比例一次性提取，作为风险基金单独列帐；
(四)按本办法施行之日新股申购冻结资金利差帐面余额的百分之十五，一次性提取；
(五)对违规会员的罚款、罚息收入。
第四条 每一个财政年度终了，本基金净资产达到或超过十亿元后，下一年度不再根据本办法第三条第(一)、(二)项提取资金。
第五条 每一个财政年度终了，本基金净资产不足十亿元，下一年度应按本办法第三条第(一)、(二)项规定继续提取资金。
第六条 中国证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)会同财政部可以根据市场风险情况，适当调整本基金规模、资金提取和交纳方式、比例。
第七条 本基金由证券交易所理事会管理。理事会应当指定机构，负责本基金的日常管理和使用。
第八条 本基金应当以专户方式全部存入国有商业银行，存款利息全部转入基金专户。
第九条 本基金资产与证券交易所资产分开列帐。本基金应当下设分类帐，分别记录按本办法第三条各项所形成的本基金资产、利息收入及对应的资产本息使用情况。
第十条 本基金最低支付限额2000万元。证券交易所动用本基金时，必须报经证监会商财政部后批准。
第十一条 按本办法第三条第(四)项所提取的资金，应当在该条其他项资金支付完毕后才能动用。
第十二条 证券交易所应当按照有关法律、法规的规定，建立和完善业务规则、内部管理制度及会员监管制度，最大限度地避免风险事故发生。
第十三条 动用本基金后，证券交易所应当向有关责任方追偿，追偿款转入本基金；同时，应及时修订和完善业务规则、内部管理制度及会员监管制度。
第十四条 经证监会批准，本基金作相应变更、清算时，由证监会会同财政部另行决定本基金剩余资产中应当上交财政和退还有关出资人的比例和数额。
第十五条 本基金的财务核算与管理办法由财政部制定。
第十六条 本办法由证监会负责解释。
第十七条 本办法自颁布之日起施行。
证券结算风险基金管理暂行办法
第一条 为了防范和化解证券市场风险，保障证券登记结算系统安全运行，妥善管理和使用证券结算风险基金，根据《中华人民共和国证券法》第一百五十四条、一百五十五条规定，制定本办法。
第二条 本办法所称证券结算风险基金(以下简称“本基金”)是指用于弥补证券登记结算公司(以下简称“登记公司”)因技术故障、操作失误、不可抗力导致的重大经济损失，以及防范与证券结算业务相关的重大风险事故而设立的专项基金。
第三条 本基金来源：
(一)按登记公司业务收入、收益的百分之二十分别提取：
(二)结算会员按人民币普通股和基金成交金额的十万分之三、国债现货和回购成交金额的十万分之一逐日交纳；
(三)按本办法施行之日新股申购冻结资金利差帐面余额的百分之三十，一次性提取；
(四)对违规结算会员的罚款、罚息收入；
(五)中国证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)和财政部规定的其他来源。
第四条 每一财政年度终了，本基金净资产达到或超过三十亿元后，下一年度不再根据本办法第三条第(一)项规定提取资金，结算会员不再根据本办法的第三条第(二)项规定交纳，但每个结算会员加入结算系统后按本办法第三条第(二)项交纳资金的时间不得少于一年。
第五条 每个财政年度终了，本基金净资产不足三十亿元，下一年度应按本办法第三条第(一)项规定继续提取资金，结算会员应按本办法第三条第(二)项规定继续交纳。
第六条 证监会会同财政部可以根据市场风险情况，适当调整本基金规模、资金提取和交纳方式、比例。
第七条 登记公司应当指定机构，负责本基金的日常管理和使用。
第八条 本基金应当以专户方式全部存入国有商业银行，存款利息全部转入基金专户。
第九条 本基金资产与登记公司资产分开列帐。本基金应当下设分类帐，分别记录按本办法第三条各项所形成的本基金资产、利息收入及对应的资产本息使用情况。
第十条 本基金最低支付限额2000万元。登记公司动用本基金时，必须报经证监会商财政部后批准。
第十一条 因结算会员违约导致出现第二条所列情形时，应当按以下次序动用本基金：
(一)违约结算会员按本办法第三条第(二)项所交纳的资金；
(二)其他结算会员按本办法第三条第(二)项所交纳的资金；
(三)本办法第三条第(一)、(四)、(五)项所提取的资金；
(四)本办法第三条第(三)项所提取的资金。
第十二条 登记公司应当按照有关法律、法规的规定，建立和完善业务规则、内部管理制度及结算会员监管制度，最大限度地避免风险事故发生。
第十三条 动用本基金后，登记公司应当向有关责任方追偿，追偿款转入本基金；同时，应及时修订和完善业务规则、内部管理制度及结算会员监管制度。
第十四条 经证监会批准，本基金作相应变更、清算时，由证监会会同财政部另行决定本基金剩余资产中应当上交败政和退还有关出资人的比例和数额。
第十五条 本基金的财务核算与管理办法由财政部制定。
第十六条 本办法由证监会负责解释。
第十七条 本办法自颁布之日起施行。
国家开发银行内部机构职责分工和业务运行程序规定（试行）
国家开发银行
国家开发银行内部机构职责分工和业务运行程序规定（试行）
1994年5月12日，国家开发银行
根据国务院批准的《国家开发银行组建和运行方案》和国务院领导同志原则通过的国家开发银行工作运行程序，按照分工合理、职责分明、协调一致、简化手续、提高效率的原则，为了使行内各项工作尽快走上制度化、规范化、程序化轨道，在广泛听取行内各方面的意见和研究讨论基础上，制定《国家开发银行内部机构职责分工和业务运行程序规定（试行）》（以下简称《规定》）。本《规定》包括三部分：一是国家开发银行内部机构职责分工；二是国家开发银行项目运行流程图和资金与计划综合平衡运行流程图；三是行内业务运转中有关问题的说明。
一、国家开发银行内部机构职责分工
（一）办公厅
组织协调行内日常工作；负责行领导和行党组的秘书工作；负责会议组织、文电处理、新闻宣传、政务信息、档案、机要、提案、信访、保密等项工作。
（二）政策法规局
研究和调查国家投融资方针、政策及其实施情况，研究和调查国家投资体制和金融体制改革，提出本行的实施意见；负责起草重要文件；组织制定本行有关法规；负责本行法律事务。
（三）综合计划局
调查研究国家固定资产投资资金总量和投资结构的情况；负责本行资金总量的控制和平衡，汇总编制中长期和年度资金总收支计划；负责组织贷款利率的制订工作；汇总编制项目资金配置计划；负责年度计划执行中对贷款项目的资金协调、平衡、调整；负责本行经济活动的统计分析；协调项目评估工作。
（四）财会局
负责全行财务会计管理工作；组织全行会计核算，办理结算业务；制订财务管理办法；接受委托负责全行国有资产的监管；负责本行的税务事宜；编制全行的财务收支计划，做好成本管理控制；审查、汇总、编制各类会计报表决算；负责本行帐户的日常管理；编制资产负债表和损益表。
（五）资金局
负责本行国内资金筹集工作；负责调查研究分析国内资金形势和金融市场的动态，拓宽国内筹资渠道；参加编制中长期和年度筹措国内资金计划；负责落实资本金和其他财政性资金到位；负责组织债券的发行、兑付工作；负责组织资金回收工作；负责资金的头寸管理；办理其它资金业务。
（六）国际金融局
负责向国外筹集资金；参加编制中长期和年度筹措利用外资计划；负责对国家开发银行配置内资的利用外资项目的外国政府和国际金融机构贷款的转贷并参与这些项目的谈判、签约以及执行中的监督和贷款回收工作；负责本行在国外发行债券工作；研究国际金融动态、市场行情；负责拓宽国际融资渠道，指导本行驻外机构的业务工作；办理经批准的其它国际金融业务。
（七）煤炭石油信贷局
参加编制煤炭、石油行业中长期和年度项目信贷计划；负责对煤炭、石油行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管；负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。
（八）电力信贷局
参加编制电力行业中长期和年度项目信贷计划；负责对电力行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管；负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。
（九）交通信贷局
参加编制交通行业中长期和年度项目信贷计划；负责对交通行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管；负责有关部门专项建设基金和资金安排的监督工作。
（十）原材料信贷局
参加编制原材料行业中长期和年度项目信贷计划；负责对原材料行业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。
（十一）机电轻纺信贷局
参加编制机电轻纺行业中长期和年度项目信贷计划；负责对机电、轻纺及有关国防军工工业的贷款项目进行贷款条件的评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。
（十二）农业信贷局
参加编制农业行业中长期和年度项目信贷计划；负责对农业贷款项目进行贷款条件评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。
（十三）林业森工信贷局
参加编制林业森工行业中长期和年度项目信贷计划；负责对林业森工贷款项目进行贷款条件评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。
（十四）技改信贷局
参加编制中长期和年度政策性技术改造项目信贷计划；负责或组织对政策性技术改造贷款项目进行贷款条件评审和财务评估，提出项目选择意见、资金配置意见和评估报告；参加项目初步设计与概算的审查；负责或组织项目贷款合同的谈判、签约、执行与实施；参与竣工验收、总结评价；负责贷款本息的回收工作；负责对代理行代理的有关业务进行监管。
（十五）后评价局
研究国家政策性投融资方针、政策，调查研究由国家开发银行配置资金的建成后的重大项目的建设情况和投产后的有关问题，向行领导提出报告和意见；参加由国家开发银行配置资金的贷款项目的竣工验收，并负责这些项目的后评价工作。
（十六）人事局
负责全行人事管理、机构设置、人员编制工作。按权限负责办理干部的任免、考核、调动、奖惩、离退休、劳动工资等工作；负责全行专业技术职务的评聘工作；负责全行干部培训工作；负责全行人事统计和人事档案管理工作。
（十七）外事局
负责全行外事工作；负责制定外事工作计划和有关规章制度；负责对外联络、双边合作、友好交流工作；负责安排日常外事活动，管理外事经费，办理出国护照、签证；会同人事局组织安排出国进修、培训工作；归口管理境外办事机构。
（十八）稽核审计局
负责全行信贷资产的安全、流动和效益的审计；负责对全行的财务会计、信贷业务、管理效能进行审计；负责对执行有关工作制度、程序和原则的审计；负责直属和监管单位法人离任的审计工作。
（十九）监察局（党组纪检组）
负责党的纪检和行政监察工作。负责监督检查全行干部遵纪守法的情况，受理和查处违法的案件和违纪行为。保护监督者与被监督者的正当权利。负责党风、党纪的检查教育工作。
（二十）国家开发银行设机关党委，负责全行党群工作。
（二十一）电脑中心
负责制定全行计算机应用工作的发展规划和年度计划并组织实施；负责与国内外电算系统的并网、运行及管理；负责全行办公自动化工作。
（二十二）机关服务中心（机关服务局）
负责全行行政后勤管理和服务保障工作；负责机关行政财务、基建财务、外事财务的管理；负责机关办公、职工生活设施以及其他用品的购建和管理；负责全行保卫工作；负责医疗保健、计划生育、绿化、消防等社会综合治理工作。
（二十三）离退休干部局
负责全行离退休人员的服务和管理工作；负责离退休人员的经费、车辆的管理；负责离退休人员疗养、医疗保健；负责离退休人员活动中心的管理；负责离退休人员开展咨询服务的组织工作。
二、国家开发银行项目运行流程图
（见附图）
三、国家开发银行资金与计划综合平衡运行流程图
（见附图）
四、行内业务运转中有关问题的说明
（一）资金与计划工作
1．年度计划编制和确定。
国家开发银行的信贷收支计划，可分为：
（1）资金来源计划。来源计划主要包括资本金、债券资金、外资、贴息资金、本息回收和其他借入等资金来源计划。资金局、国际金融局及有关业务局提出年度资金筹措和需求意见，综合局综合平衡后汇总编制开发银行资金来源计划。
（2）资金运用计划。运用计划主要包括项目贷款计划、还款计划、行内固定资产购置计划（动用资本金部分）和其他资金支出计划。信贷局提出年度项目贷款安排意见和资金支出意见，综合局综合平衡后汇总编制开发银行资金运用计划（属于行内行政经费支出计划，由行管局、财会局安排）。
年度计划编制时间与国家的国民经济和社会发展计划同步（其中项目本息回收等计划，需适当提前编制）。年度计划经行办公会讨论通过后正式确定，有关部分要纳入国家的国民经济与社会发展计划。有关项目贷款的计划安排统一对外，由综合局报请行领导批准后，统一布置。各信贷局原则上不直接承担国家计委、经贸委布置的工作。
2．年度计划的资金筹措和到位。
资金局、国际金融局负责会同有关单位落实筹措资金的具体办法、时间、分批到户资金数量，经行领导批准后，对外具体办理签订借款合同等事项，并负责向财政部、人民银行等部门请领资金。
开发银行的资金必须集中在统一的帐户，帐户由财会局统一管理。所有到位资金均由财会局办理资金入帐手续，并及时将资金（含外资）到位情况通知综合局、资金局和国际金融局。
3．资金的安排。
综合局根据年度计划、项目实施进展情况和资金到位情况，商资金局、国际金融局和信贷局分季按月将资金切块分配到信贷局，由信贷局具体配置到项目。
资金的头寸调度，由资金局、国际金融局商综合局、财会局落实确定，经主管行领导同意后办理具体手续。资金盘活必须以保证项目建设为前提，不能影响项目的资金安排。
4．项目资金拨付程序。
信贷局按项目开具贷款指标通知单（或汇款凭证）送资金局、综合局、国际金融局（外资部分）。信贷局分配的资金不能超过分配给本局年度（季度、月度）的总额，也不得留存待分。资金局、国际金融局负责核单，财会局负责盖章后，到委托行办理具体有关手续。
5．资金使用的监督。
信贷局负责监督检查项目资金的到位和使用情况，发现问题及时提出解决办法和采取相应措施，并向有关局通报和向行领导报告。
6．资金的回收。
综合局会同资金局、国际金融局、财会局与信贷局签订年度资金回收内部协议，信贷局负责按项目保证资金本息的按时回收。有关开发银行与委托银行的各项财务业务，由财会局负责组织办理。还款通知单由项目单位直送财会局，抄送信贷局。
7．内资和外资的偿还。
综合局会同资金局、国际金融局和有关局提出还款计划，经行办公会同意，由资金局、国际金融局分别负责内资、外资的具体偿还，财会局办理手续。
（二）项目安排和运行工作
1．内资项目在批准项目建议书前，国家开发银行不参与工作，如项目业主单位报送有关材料，有关局可收下，并表示在国家批准建议书后一并进行研究，不表示具体意见。外资项目需提前参与。国家计委或经贸委审批外资项目建议书送开发银行会签，由信贷局办文会签国际金融局、综合局后报行领导签发。
2．国家计委、经贸委批准项目建议书送开发银行，综合局（贷委会办公室）登记后，转送信贷局，由信贷局对项目进行调查、研究和论证，充分了解项目的可研情况。项目业主单位完成可研报告后，报送国家计委或经贸委的同时，报送国家开发银行。国家计委或经贸委收到可研报告后，通知开发银行提出评审意见。综合局（贷委会办公室）向信贷局发送项目评审通知书。
3．信贷局参与国际工程公司的评估工作，同时要独立进行贷款条件评审，提出初审意见和资金初步安排意见，送综合局平衡会签。贷委会办公室汇总评审报告，安排贷委会审议。贷委会评审通过后，正式提出资金初步配置意见，经行长审定签发后送国家计委或经贸委作为审批可研报告的重要依据。
小型及限额以下项目，由信贷局提出，送综合局综合平衡后报信贷局主管行长签批。
4．信贷局参与项目设计和概算审查工作，并负责进行谈判、签约。凡与批准可研报告时开发银行承诺的资金配置意见不符的，信贷局要及时反映和报告，按照行内有关规定办理。项目总投资发生较大变化，项目法人要求开发银行增加贷款数量（指在开发银行审批可研报告时承诺的贷款数额基础上要求增加），信贷局及时反馈贷委会办公室，并根据超过额度的有关规定，由办公室提交贷委会复议。
5．年度新开工大中型及限额以上项目，由信贷局根据资金情况、合同要求提出意见，送综合局。综合局汇总平衡后报行领导审示，然后商国家计委或经贸委确定。技改项目不需报国务院审批新开工的，由综合局会同技改局提出意见，报行领导确定。
二、国家开发银行项目运行流程图
--------------------------------------------------------------------------
| |
| ------ |
| |国| |
|---------------- |家| |
||国家计委、经| |计| |
||贸委审批外资| |委|--|--→
||项目建议书 | |、| |
|---------------- |经| |
| | |贸| |
| | |委| |
| | ------ |
| | ↑ |
| | | |
| | ------ ------ | |
| | |开| -------------------- |行| | |
| | |行| |信贷局办文，会签| |领| | |
| --------→|办|----→| |----→|导|------ |
| |公| |国际局、综合局 | |签| |
| |厅| -------------------- |发| |
| ------ ------ |
| |
| |
| |
| 注：1．开行参与外资项目建议书阶段的工作 |
| 2．信贷局含技改局 |
--------------------------------------------------------------------------
------------------ ------------------
------------------------ |信贷局为主参加| |贸委（国务院）|
------------------ |报送国家计委、经贸委|--------------------→|国际工程咨询公|----------------------→|审批可研报告 |
|国家计委、经贸| ------------------------ |司的评估工作 | ------------------
|委批准大中型项| ↑ | ------------------ ↑
|目建议书（包括| | | | ↑ |
|外资项目） | | | | | |
------------------ | | | | |
↓ | ---------- ---------------- ---------- ------------ ----------
------------ ------------ | |抄报开| -------------- | | |贷委会| | | |办公厅|
|开行办公| |信贷局为| | |行，办| |贷委会办公| |信贷局及国际| |办公室| |贷委会对| |签记后|
|厅转贷委| |主对项目| | |公厅送|--→|室向信贷局| |局提出初审意| |汇总评| |审议通过| |送出 |
|会办公室|--→|进行调查| | |贷委会| |及国际局下|→|见和资金初步|→|审 报|→|的项目正| ----------
|登记 | |研究、论| | |办公室| |达评审通知| |安排意见，送| |告，安| |式提出资| ↑
| | |证 | | ---------- |书 | |综合局会签 | |排贷委| |金初步配| ----------
------------ ------------ | ↑ -------------- | | |会审议| |置意见 | |行长审|
| | | ---------------- ---------- ------------ |定和签|
| | | | |发 |
| | | | ----------
-------------- -------------------- ---------------------------- | ↑
|项目业主单| | 项目业主单位 | |小型及限下项目由信贷局批| | |
| |--→| | | |---------- |------------|
|位进行可研| | 编报可研报告 | |量提出，送综合局综合平衡| |
-------------- -------------------- ---------------------------- ↓
---------- ------------
|主管行| |办公厅签|
| |--→| |
|长审批| |记后发出|
---------- ------------
--------
|抄送|
--→|开发|
|银行|
--------
|
|
|
|
|
|
|
|
↓
---------- ----------------
|信贷局| |新开工大中型|
|后评价| ---------------- |及限上项目由| ------------ ------------ ---------- ----------
|局参与| |信贷局为主 | |信贷局提出 | |信贷局对| |信贷局、| |后评价| |信贷局|
|项目设| |进行项目谈 | |后，综合局平| |建设中的| |后评价局| |局对项| |负责项|
|计和概|→|判、签约，文|→|衡并根据行领|--→|项目负责|--→|参与项目|--→|目进行|--→|目的本|
|算审查| |件送有关局 | |导要求，商计| |监督和检| |竣工验收| |评估工| |息回收|
|工作 | |备案 | |委或经贸委确| |查 | |工作 | |作 | | |
---------- ---------------- |定 | ------------ ------------ ---------- ----------
| ----------------
|
|
|
| ----------------------------------------------------
| |项目总投资发生较大变化，项目法人要求增加开行贷 |
|----→|款数量时，信贷局及时反馈贷委会办公室。根据有关规|
|定和超过额度的处理办法，办公室提交贷委会复议 |
----------------------------------------------------
三、国家开发银行资金与计划综合平衡运行流程图
------------ ------------ ------------ ---------------- -------------- ------------ ------------
|根据国家| | | |行办公会| |资金局、国 | | | | | |综合局根|
|信贷计划| | | |讨论通过| |际局会同有 | |财会局办理| |财会局将| |据年度计|
|资金局、| |综合局提| |后，经国| |关单位落实 | |资金入帐手| |资金（含| |划、项目|
|国际局提| |出开行年| |务院批准| |筹措资金的 | |续，存入开| |外资）到| |实施进展|
|出年度资|→|度资金收|→|纳入国家|→|具体办法、 |→|行统一帐 |→|位情况及|→|和资金到|→
|金筹措意| |入与运用| |年度投资| |时间、数量，| |户；国际局| |时通知综| |位情况，|
|见；信贷| |及回收计| |计划，综| |对外签订借 | |负责外资到| |合局、资| |将资金切|
|局提出年| |划草案 | |合局下达| |款合同，及 | |位，存入开| |金局、国| |块分配到|
|度资金安| | | |计划 | |时通知财会 | |行统一帐户| |际局 | |八个信贷|
|排意见 | | | | | |局 | | | | | |局 |
------------ ------------ ------------ ---------------- -------------- ------------ ------------
| ↓ ↑
| ----------------------------
| |资金局、国际局按计划商综|
| | |
| |合局、财会局进行头寸调度|
| ----------------------------
|
| ------------------------------ -------------- ---------------- --------
| |信贷局根据开行年度计划，分| | | | | | |
----→| |→|综合局审核|→|主管行长审签|→|发出|
|项目下达年度信贷计划通知单| | | | | | |
------------------------------ -------------- ---------------- --------
-------------------- ------------ ---------- ---------- ------------ ------------------ ------------ ------------
|信贷局根据年度 | | | | | |综合局| | | |信贷局负责监督| | | |资金局、|
|计划，按项目进 | |资金局对| |财会局| |负责年| |综合局会| |检查资金的落实| |项目单位| |国际局负|
|度，具体配置项 | |贷款指标| |负责盖| |度计划| |同资金 | |到位和回收贷款| |还款通知| |责内资、|
|目用款额度，并 | |通知单 | |专用章| |的 协| |局、财会| |本息。资金局监| |单直送抄| |外资的具|
|开具贷款指标通 |→|（或汇拨|→|后，到|→|调、调|→|局与信贷|→|督回收计划实施|→|会局、抄|→|体偿还及|
|知单（或汇拨凭 | |凭证）核| |委托行| |整，及| |局签订年| |情况并协同信贷| |送专业 | |应变措 |
|证）送资金局、综| |审后送财| |办理有| |资金的| |度资金运| |局及时综合局提| |局、资金| |施，财会|
|合局、国际局（外| |会局 | |关手续| |增减平| |用、回收| |出调整有关筹资| |局、国际| |局办理手|
|资部分） | | | | | |衡 | |内部协议| |和资金运用计划| |局 | |续 |
| | | | | | | | | | |的建议 | | | | |
-------------------- ------------ ---------- ---------- ------------ ------------------ ------------ ------------
| ↑
| ------------------
| |资金局审核，外|
--------------------→|资部分国际局审|
|核 |
------------------
